Pelatihan ini membahas penerapan manajemen limit kredit yang didasarkan pada profil risiko nasabah dan portofolio kredit secara keseluruhan. Peserta akan mempelajari bagaimana mengukur dan mengelola risiko kredit secara dinamis melalui penetapan dan pemantauan limit kredit yang sesuai dengan tingkat risiko debitur. Fokus pelatihan adalah pada teknik evaluasi risiko yang akurat dan penerapan sistem kontrol yang ketat untuk mencegah risiko kredit berlebih.
Peserta juga akan dibekali dengan cara menggunakan data dan model risiko untuk mendukung pengambilan keputusan limit kredit, serta integrasi manajemen limit kredit ke dalam proses kredit dan pengawasan portofolio. Selain itu, pelatihan ini menekankan pentingnya kebijakan dan prosedur yang mendukung implementasi risk-based credit limit management secara konsisten dan efektif.
OBJECTIVE
- Memahami konsep dan prinsip risk-based credit limit management.
- Mampu mengukur risiko kredit nasabah dan portofolio secara tepat.
- Menetapkan limit kredit berdasarkan profil risiko dan kapasitas debitur.
- Mengintegrasikan manajemen limit kredit ke dalam proses kredit dan pengawasan.
- Meningkatkan kemampuan monitoring dan kontrol risiko kredit.
COURSE OUTLINE
- Konsep dan Prinsip Risk-Based Credit Limit Management
- Pengertian dan manfaat risk-based limit
- Kerangka kerja manajemen risiko kredit
- Metode Penilaian Risiko Kredit Nasabah
- Analisis kuantitatif dan kualitatif
- Penggunaan scoring model dan risk rating
- Penetapan Limit Kredit Berbasis Risiko
- Penentuan exposure limit dan single borrower limit
- Penyesuaian limit berdasarkan profil risiko dan kondisi pasar
- Integrasi Limit Kredit dalam Proses Kredit
- Peran limit kredit dalam analisis kredit dan persetujuan
- Sistem monitoring dan pelaporan limit kredit
- Pengendalian dan Monitoring Risiko Kredit
- Review dan penyesuaian limit secara berkala
- Penanganan limit exceed dan tindakan mitigasi
