RCSA dan KRI merupakan alat penting dalam manajemen risiko operasional yang bertujuan untuk
mengidentifikasi, menilai, dan mengendalikan risiko sejak dini. Pelatihan ini berfokus pada
penguatan pemahaman praktis dalam mengembangkan RCSA dan KRI yang efektif, serta
pengintegrasiannya ke dalam sistem internal control bank.
Dengan pendekatan berbasis risiko, peserta akan mempelajari cara menyusun parameter
pengukuran risiko dan indikator kunci yang mendukung kegiatan pemantauan, pelaporan,
serta pengambilan keputusan secara proaktif dan berbasis data.
OBJECTIVE
- Memahami konsep RCSA dan perannya dalam pengendalian risiko.
- Mengembangkan metodologi penilaian risiko berbasis proses.
- Menyusun matriks risiko dan kontrol yang efektif.
- Mengidentifikasi dan merancang Key Risk Indicators (KRIs).
- Memahami hubungan antara RCSA, KRI, dan Governance, Risk, and Compliance (GRC) framework.
- Meningkatkan kapabilitas pemantauan risiko secara real-time.
- Menerapkan RCSA dan KRI dalam sistem pelaporan risiko internal.
COURSE OUTLINE
- Prinsip Dasar RCSA dan Framework ERM
- Konsep dasar manajemen risiko operasional
- Hubungan RCSA dengan Enterprise Risk Management (ERM)
- Tujuan dan manfaat penerapan RCSA di sektor perbankan
- Identifikasi Risiko dan Evaluasi Kontrol Internal
- Pemetaan proses bisnis dan aktivitas risiko
- Penilaian efektivitas kontrol (control effectiveness assessment)
- Penentuan risiko residual dan prioritas mitigasi
- Penyusunan Risk Register dan Risk Rating
- Struktur dan komponen risk register
- Metode penilaian risiko (likelihood & impact)
- Klasifikasi risiko tinggi, sedang, dan rendah
- Desain dan Implementasi KRI
- Konsep dan karakteristik KRI yang efektif
- Penetapan ambang batas (threshold) dan toleransi risiko
- Keterkaitan KRI dengan KPI dan risk appetite statement
- Pemantauan dan Evaluasi Performa KRI
- Metode pelaporan dan visualisasi KRI
- Integrasi KRI dengan dashboard risiko dan sistem pelaporan
- Review berkala dan pembaruan indikator
- Integrasi RCSA & KRI dalam Sistem Manajemen Risiko Bank
- Integrasi hasil RCSA ke dalam kerangka pengendalian internal
- Hubungan RCSA dan KRI dengan audit internal dan kepatuhan
- Sinkronisasi dengan kebijakan GRC perusahaan
- Studi Kasus Penerapan RCSA dan KRI
- Analisis kasus nyata dari industri perbankan
- Praktik penyusunan risk register dan KRI dashboard
- Diskusi kelompok dan simulasi evaluasi kontrol risiko
